各村、各部门、各企事业单位：

    为深入巩固专项斗争成果，推动金融领域专项整治工作常态化、制度化、规范化，根据启东市扫黑办《关于印发〈启东市扫黑除恶工作长效机制建设分工方案〉的通知》（启扫黑办〔2020〕11号）要求，经党委会讨论决定，制定《王鲍镇金融领域专项整治工作长效机制建设实施方案》，现印发给你们，请结合实际抓好贯彻落实。

                                                               中共启东市王鲍镇委员会

                                                                   2020年7月16日

                                 

王鲍镇金融领域专项整治工作

长效机制建设实施方案

扫黑除恶专项斗争开展以来，各地各部门坚决贯彻习近平总书记重要指示精神和中央决策部署，按照省委省政府、南通市委市政府、启东市委市政府部署要求，重拳出击，从严惩处，始终保持高压态势，推动专项斗争取得重大阶段性成果。今年是扫黑除恶专项斗争“长效常治”年，为深化巩固专项斗争成果，推动金融领域专项整治常态化、制度化、规范化，现制定王鲍镇金融领域专项整治工作长效机制建设实施方案如下：

1. 指导思想

坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的十九届四中全会、中央政法工作会议、省委十三届七次全会、省、南通市、启东市政法工作会议、市委十三届八次全会和省、南通市、启东市在扫黑除恶专项斗争中开展非法金融活动专项治理工作动员部署会精神，认真落实中央、省、南通市、启东市相关会议部署要求，紧紧围绕推进镇域治理体系和治理能力现代化，坚持专项整治和系统治理、综合治理、依法治理、源头治理相结合，注重打防并举，致力于长效常治，着力建立健全金融领域扫黑除恶长效工作机制，巩固金融领域扫黑除恶专项斗争成果，遏制金融领域黑恶势力滋生发展蔓延，不断增强人民群众的获得感幸福感安全感，为保障王鲍高质量发展创造和谐稳定的社会环境。

1. 重点任务及责任分工

金融领域专项整治工作由镇政法和社会管理局(镇扫黑办)、镇经济发展局牵头，各责任部门根据职责分工，分别负责本部门长效机制建设工作。各责任部门重点围绕非法开展小额贷款、非法高利放贷问题、套路贷、校园贷和非法从事互联网借贷问题、“套路贷”虚假诉讼问题、暴力、软暴力讨债问题、非法集资问题、恶意骗取保费问题建立健全全镇金融领域扫黑除恶工作长效机制。

1. 建立健全风险排查机制

畅通110、12345、12315、扫黑办举报热线、处非办举报热线等举报渠道，强化对非金融活动线索的分析研判，及时捕捉有效信息。结合纳税评估、税务稽查等日常征收管理，针对可疑问题及时分析研判。依托基层网格化社会治理、市场监管、城市管理等工作机制，常态化开展区域排查巡查工作。落实“双随机、一公开”抽查机制，加强对重点行业领域的日常排查监管。完善金融网点网格化检测机制，重点加强对资金异常交易等方面的监测。强化网络信息监测，定期开展辖区内网站排查清理。严格校园管理机制，持续监测排查面向在校学生非法开展“校园贷”活动情况。发挥调解工作作用，排查甄别民间借贷等矛盾纠纷线索。排查梳理可疑案件信息，加强关联案件检索，建立完善“职业放贷人”名录。

牵头部门：镇扫黑办、镇政法和社会管理局、镇经济发展局

责任部门：各村、各部门、各企事业单位

1. 建立健全行业监管机制

把牢市场准入门槛，对在名称或者经营范围中包含有“投资管理”“资产管理”“贷款”“贷款中介”等21个字眼的企业，实行商事注册登记会商会办。加强对小额贷款公司、金融担保公司、融资租赁公司、典当行等地方金融从业机构的日常监管。对涉嫌违规金融广告进行常态化监测排查，强化行政指导，加强对金融广告发布行为的监督管理。加强企业信用监管，依法将相关失信企业列入经营异常名录或严重违法失信企业名单，录入平台并向社会公示。建立刑事打击专业队伍，加大对涉嫌非法集资、“套路贷”、恶意骗取保费和各类暴力、“软暴力”讨债违法犯罪行为查处力度。建立“套路贷”虚假诉讼甄别机制，在办理涉民间借贷审理、执行案件过程中，强化立案、审理、执行各部门的配合，建立健全全流程打击机制。

牵头部门：镇扫黑办、镇政法和社会管理局、镇经济发展局

责任部门：各村、各部门、各企事业单位

1. 建立健全联防共治机制

持续精准宣传，巩固网上网下宣传阵地，利用各行业主管部门行政资源抓好对防范非法集资、“套路贷”等非金融活动的集中宣传和日常宣传，推进宣传工作制度化、常态化。开展警示教育，组织对投资理财、非法放贷机构负责人及业务员等协助人员进行集中教育活动，严肃查处法律服务机构工作人员、公证人员参与非法金融活动或提供帮助行为。完善问题线索双向移送反馈机制，行业监管部门及属地政府在日常管理中发现的非法金融犯罪线索及时移交公安机关惩治，政法机关发现的非法金融活动问题线索及时移交监管部门查处。强化联合执法，依托公安、市场监管、金融监管、税务等执法部门，综合运用警示约谈、责令整改、停业整顿、行政处罚、执照吊销、刑事打击等多种手段，推动形成“监测预警-落地核查-行政化解-刑事打击”全链条治理非法金融活动的工作机制。

牵头部门：镇扫黑办、镇政法和社会管理局、镇经济发展局

责任部门：各村、各部门、各企事业单位

1. 工作要求

（一）加强组织领导。各责任部门要高度重视金融领域专项整治长效机制建设工作，围绕本方案提出的重点建设任务，结合本部门工作实际，组织专门力量，精心组织、有序推进长效机制建设工作。

（二）注重改革创新。要在提炼固化本部门现有经验做法的同时，敢于实践、大胆创新，针对当前工作中存在的问题不足尤其是体制机制性障碍，创造性地研究制定切合实际科学管用的金融领域扫黑除恶长效机制。

（三）强化协助配合。各责任部门要牢固树立“一盘棋”思想，主动担当、积极配合，合力推动各项建设任务落实。各责任部门要认真对照自身职能，按照分工要求，积极推进本部门建设任务。在工作中遇到的困难和问题，请及时与镇扫黑办沟通协商。